非法融資立案標(biāo)準(zhǔn)

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;

(二)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶(hù)以上的;

(三)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響的;

(五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。”

非法融資在刑法上主要指的是非法吸收公眾存款罪。定罪標(biāo)準(zhǔn)為個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。那么集資詐騙罪判幾年呢？刑法規(guī)定，犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；犯集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。上面所說(shuō)的情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重，分別是指數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重的情節(jié)，以及數(shù)額特別巨大或具有其他特別嚴(yán)重的情節(jié)。這就是說(shuō)，非法集資詐騙的數(shù)額并不是本罪量刑的唯一依據(jù)。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條?以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

首先，如果是投資了非法集資平臺(tái)，一旦爆雷，不要抱什么能百分百拿回本金的奢望，能夠百分百拿回本金，就不會(huì)爆雷了，能夠拿回五成的案例已經(jīng)很少了。

在大量的非法集資案中，很多投資人最關(guān)心的問(wèn)題，甚至只關(guān)心一個(gè)問(wèn)題，就是自己投資款能否追回，追回的原則是什么？何時(shí)追回？一般能追回多少？

其實(shí)不論是根據(jù)我自己所辦的辦案經(jīng)驗(yàn)還是根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，最直接的原則，就是根據(jù)公安機(jī)關(guān)追繳、查封的財(cái)產(chǎn)，在法院判決后，根據(jù)投資者登記的數(shù)額進(jìn)行按比例的退賠。這個(gè)過(guò)程很漫長(zhǎng)，很煎熬，而實(shí)際到投資人手上的比例，并不會(huì)太多。

而且刑事案件一旦立案，公安機(jī)關(guān)的主要責(zé)任就是打擊犯罪，而對(duì)于投資人權(quán)利的維護(hù)，很多時(shí)候并不是偵查工作的重點(diǎn)，不過(guò)近年來(lái)會(huì)有不少辦案機(jī)關(guān)會(huì)專(zhuān)門(mén)成立一個(gè)退賠工作組或人員專(zhuān)門(mén)對(duì)接追繳和退賠統(tǒng)計(jì)工作。

很多投資人會(huì)問(wèn)，我不去公安登記投資額和損失，會(huì)不會(huì)得到退賠？其實(shí)答案很簡(jiǎn)單，如果你不去登記，能達(dá)到那點(diǎn)退賠的可能性更小。即便是一個(gè)規(guī)模不大的集資案，投資人少數(shù)也有好幾百，你不去登記，你難道想著要法院一個(gè)個(gè)打電話給你問(wèn)你的銀行賬號(hào)？問(wèn)你損失了多少錢(qián)？所謂的登記，其實(shí)是一個(gè)對(duì)自己投資額、損失額、獲得利息的舉證過(guò)程，所以他不僅僅是登記，而是對(duì)自己權(quán)益的舉證。

當(dāng)然，也不排除有部分案件，比如P2P，有部分錢(qián)是打到了銀行存管賬戶(hù)，還有進(jìn)入資金池，也沒(méi)有進(jìn)入項(xiàng)目，那就可以走提前的原路返還程序，但是，這種案例很少，你不要抱僥幸心理。能夠登記，就去登記，但是也不要抱著百分百能全部拿回本金的期望，平臺(tái)不能夠剛性?xún)陡叮旄豢赡芨銊傂詢(xún)陡叮?/p>

以上是律師為大家講解的關(guān)于”非法融資立案標(biāo)準(zhǔn)“的內(nèi)容，希望可以幫助到各位小伙伴。