銀行卡走賬多少沒事

題主也太杯弓蛇影了，一個月100萬流水，對銀行來說根本不是什么大數(shù)，銀行關心的不是你的卡上的流水，而是流水的正常性。

銀行對客戶流水的所謂“風控”，實際就是執(zhí)行反洗錢規(guī)定。這個反洗錢是國家法律規(guī)定銀行要做的事，并不是銀行自己想出來的，跟銀行自己的“風控”不是一回事。

反洗錢主要針對違法行為所得，例如受賄、詐騙、非法集資、 販毒、賭博等，犯罪分子得了錢之后想抹掉錢的蹤跡，會想出各種辦法來洗錢，把錢變得合法化。銀行反洗錢的目的就是把這些洗錢的蛛絲馬跡給找出來。

因此，只要不從事違法活動 你卡上的流水再大，銀行也不會干涉。題主的擔心是多余的。

我是空谷寒潭，與您分享我的觀點。

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別有那么危機四伏的想法啦。違法的條款都寫在各種現(xiàn)行法律條款中的禁止項目中，而犯罪行為更是寫在了刑法中，那么如果沒有禁止、那么根據(jù)法律就是不禁止即可行。當然不要違背社會道德。

好了，言歸正傳，同一張銀行卡對多少個人轉(zhuǎn)賬，是不是達到20萬元限制，首先看看這個轉(zhuǎn)賬的資金和目的是否是正確的，例如是不是涉及洗錢（變更資金來源、掩蓋資金目的）、逃稅（不是避稅）、或者詐騙的資金出口等用途。只要不是違法犯罪的目的，你向多少人轉(zhuǎn)賬都不會涉及違法啦。曾經(jīng)在建行有個客戶是個私企的小老板，它公司是餐飲企業(yè)，很多員工都是短時工，就是今天干明天走的，沒有辦法為他們登記公司員工名錄以公司身份開工資，就辦理了銀行卡，用自己的卡給他們發(fā)工資，日結或者月結，要知道這里涉及的人數(shù)量要有近百人，而且建行有批量的轉(zhuǎn)賬功能，幾乎同一時間就會將轉(zhuǎn)賬完成，那么當天金額和筆數(shù)達到千筆、上百萬也正常，這都屬于正常業(yè)務，銀行端確實有大額反洗錢系統(tǒng)，但是它看到這個轉(zhuǎn)賬確認完是給勞務工錢，就直接登記就結束了，不需要觸發(fā)更復雜的信息。

因此，金額多少，筆數(shù)多少都是正常業(yè)務，違不違法看你資金的用途和來源，所以，只要是合法公民，做合法的事，那么，一切都沒事啦。

除非他是為了洗錢、隱瞞非法所得之類的，可能有些影響，但是錢數(shù)這么少也不像是。

而且只要你不明知他是要做違法行為，應該就沒什么關系。朋友間正常往來

銀行卡轉(zhuǎn)賬是沒有有限額的。 2.在銀行自助機具上當日可以轉(zhuǎn)賬最高金額為50000元。50000元以上需要在柜面辦理，并出示本人有效身份證件。 3.如果代他人轉(zhuǎn)賬，除需要存款人身份證件外，還需出示代理人有效身份證件。 各銀行轉(zhuǎn)賬限額: 工商:單筆50w ;日累計250w。

以上是律師為大家講解的關于”銀行卡走賬多少沒事“的內(nèi)容，希望可以幫助到各位小伙伴。