將不合法收入轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖耄瑢⒒疑杖胂窗祝徒邢村X(qián)。

因?yàn)榛疑杖氩槐环杀Ｗo(hù)，將這部分錢(qián)通過(guò)一些運(yùn)作手段洗白后，就是法律承認(rèn)并且保護(hù)的私有財(cái)產(chǎn)，避免了法律追究。所以，洗錢(qián)是一些人通過(guò)不法手段賺錢(qián)后的洗白過(guò)程。

為什么要洗錢(qián)?

因?yàn)殄X(qián)是黑的，要洗白才能用，錢(qián)本身沒(méi)有非法或者合法之說(shuō)，只是錢(qián)的來(lái)源分為合法和非法之分。非法的收入當(dāng)然是不受保護(hù)的，否則這個(gè)社會(huì)就完全亂了套。任何政治體制，任何國(guó)家，都不可能杜絕犯罪。有犯罪就會(huì)有非法的收入，有非法的收入就會(huì)有謀求把他變成合法收入這么一個(gè)行為，這就是洗錢(qián)。上世紀(jì)初，美國(guó)的黑幫為了把自己的非法收入洗白，通過(guò)投資、運(yùn)營(yíng)洗衣店，來(lái)把非法收入合法化，就像把臟衣服洗干凈一樣，這就是洗錢(qián)的由來(lái)。

有哪些洗錢(qián)的具體方式：

洗錢(qián)的方式很繁多，過(guò)程也很簡(jiǎn)單，其實(shí)就是“一入”、“一出”。

入，就是把錢(qián)投出去。一次成功的洗錢(qián)，“投出去”非常重要，重要在什么地方?就是投出去多少，只有你自己知道，是絕對(duì)不能被查清楚的!如果說(shuō)能被查清楚你投了多少錢(qián)，洗錢(qián)也就變的毫無(wú)意義，怎么洗也洗不干凈了。

出，這是重點(diǎn)!必須得有合法的收入做掩護(hù)，不論是開(kāi)飯店還是公司，都必須有正常的收入來(lái)源，而且這個(gè)過(guò)程必須伴隨著有大量無(wú)法查證的現(xiàn)金收入，至于收入多少，就要看你想洗多少錢(qián)了。

舉個(gè)例子什么是洗錢(qián)

A

洗錢(qián)有返點(diǎn)的，一般五個(gè)點(diǎn)，金融盤(pán)的會(huì)高點(diǎn)，如果是特殊時(shí)間打定主意黑吃黑，要三十個(gè)點(diǎn)五十個(gè)點(diǎn)都能成功。

首先得有一個(gè)好殼才能做，凈殼最好，收費(fèi)也最高。養(yǎng)一個(gè)好殼可不容易，得有合法生意，流水不錯(cuò)，收入可觀才能算。

為了降低養(yǎng)殼成本，資本主義地區(qū)一般是做成博彩(運(yùn)作資源少，流水高)，國(guó)內(nèi)大陸地區(qū)是做成科技公司(稅點(diǎn)低，有多項(xiàng)政策便利)。

其次是選好洗錢(qián)方式，一般是做成虧本項(xiàng)目，洗錢(qián)方是項(xiàng)目的最大收益人，一般洗錢(qián)方也會(huì)以科技公司名義來(lái)接收，這樣在接受稅務(wù)調(diào)查時(shí)，以科技門(mén)檻為借口，解釋為什么會(huì)成為項(xiàng)目中的最大支出項(xiàng)。老板都說(shuō)是因?yàn)榧夹g(shù)門(mén)檻行業(yè)壁壘投資失敗導(dǎo)致的虧損，取證方也沒(méi)理由揪著一次商業(yè)項(xiàng)目去說(shuō)什么。

最容易的調(diào)查方式，還是追究項(xiàng)目投資方的資金來(lái)源。上市公司的財(cái)務(wù)最好追究，有限合伙和個(gè)人獨(dú)資就很麻煩。這種套路不只是適用于洗錢(qián)，還有上市公司資產(chǎn)流失，國(guó)有資產(chǎn)流失都可以用這辦法操作。后者比洗錢(qián)更可怕，就是擺明了演戲給人看，所有步驟都透明，項(xiàng)目老板裝傻，就是拿他們沒(méi)辦法。

B

某甲是單位領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)常收受他人大額賄賂。為了掩蓋這個(gè)事情，他的配偶和小姨子在城郊開(kāi)了一家養(yǎng)豬場(chǎng)，每天出出進(jìn)進(jìn)大批飼料和生豬，明眼人一看這個(gè)豬場(chǎng)不但掙不了錢(qián)，一年還要虧十幾萬(wàn)。但是他們對(duì)外宣傳，豬場(chǎng)一年盈利二百多萬(wàn)。

實(shí)際上這二百多萬(wàn)，就是某領(lǐng)導(dǎo)受的賄賂款。有人給他送錢(qián)，他不要，但是心眼活絡(luò)的人給他老婆的豬場(chǎng)送上幾百噸豬料，他會(huì)收下。這實(shí)際上是用養(yǎng)豬掩蓋受賄，將來(lái)有人查受賄的問(wèn)題，他可以把家庭巨額財(cái)產(chǎn)推到豬場(chǎng)的盈利上去。

C

某乙是國(guó)企老總，他有一個(gè)愛(ài)好是收古舊家具，當(dāng)然了收的都是低檔的便宜貨，一兩百元一件，實(shí)際上都是沒(méi)有任何價(jià)值的垃圾。

有人找他辦事 ，順便從他家里花上幾萬(wàn)買(mǎi)上一件舊家具，事就辦成了。實(shí)際上花的幾萬(wàn)就是給他的賄賂，用買(mǎi)古董的名義給他送錢(qián)。他會(huì)用一個(gè)本子詳細(xì)記著，某年月日出售收藏古董，得款某萬(wàn)元，將來(lái)紀(jì)委查他收受賄賂，他說(shuō)，我一分也沒(méi)收，都是我業(yè)余研究古董掙的。

D

中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行前行長(zhǎng)許超凡所貪污的資金通過(guò)洗錢(qián)被轉(zhuǎn)入許超凡等人在香港和加拿大的個(gè)人賬戶。

其洗錢(qián)流程為:將貪污挪用款項(xiàng)以投資的名義投入開(kāi)平滌綸集團(tuán)新建廠，再利用公司間資金往來(lái)的方式經(jīng)該廠的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬至許設(shè)立并控制的香港潭江實(shí)業(yè)有限公司，進(jìn)而通過(guò)香港譚江實(shí)業(yè)有限公司將資金以公司經(jīng)營(yíng)所得的形式轉(zhuǎn)至香港或海外的其他賬戶。